Как сделать верификацию: что это у брокера

Верификация и валидация: что это простыми словами

Теперь поговорим простым языком о том, что такое валидация и верификация и чем они отличаются друг от друга. Действительно, обе концепции имеют схожее значение, поскольку валидация — это тоже проверка, но только в соответствии со стандартами, требуемыми целью производимого продукта.

Чтобы было легче понять, давайте все объясним на примере. Допустим, вы решили создать веб-сайт с нуля, используя заранее разработанный макет. У вас есть четкое представление о том, как будет выглядеть сайт, и вы устанавливаете для себя набор четких требований, которым вы должны для этого соответствовать.

Итак, при прохождении верификации основной задачей верификации будет убедиться, что продукт, в данном случае сайт, соответствует всем изначально заданным требованиям. А в случае валидации, верификация будет основана на общих стандартах для данного продукта.

Что такое верификация аккаунта

Верификация аккаунта, особенно в социальных сетях — проверка, которую видел каждый, кто заходил на личную страничку знаменитости. Подтверждение личности известного человека отмечено галочкой, что означает, что этот человек действительно входит в систему с этой учетной записи и записывает различную информацию на своей стене.

Нормальному человеку не нужно верифицировать личную страницу. Ведь для широкой публики важной информации не будет. Но при желании это можно сделать, сделав специальные настройки.

Что такое верификация данных

Проверка данных — это то, с чем сталкивался каждый из нас. Исходя из этой концепции, уже можно предположить или предположить, что это контроль данных человека, веб-сайта или любого продукта — это не имеет значения.

При совершении финансовых операций, регистрации на любом сайте или покупке оборудования всегда запрашивают документы, удостоверяющие личность. Также для того, чтобы заказать SEO продвижение сайта в топ-10 нашего сайта, необходимо заполнить специальную форму запроса и подтвердить свое согласие на обработку персональных данных клиента.

Все это для того, чтобы избежать мошенничества в сети. Ведь как говорится, кто зачем приходит. Есть много людей, которые в этом случае преследуют цель как-то повредить сайт, заразив его вирусом. Есть те, кто создает учетные записи с несуществующими данными, чтобы распространять запрещенные продукты или продвигать их.

Чем делают верификацию

Чтобы объяснить, какая сертификация проводится, необходимо понимать, в какой дисциплинарной области сертифицирован продукт. Если речь идет о верификации сайта или интернет-магазина, в этом случае будет проводиться фазовый аудит сайта с использованием всех требований, которые составил заказчик.

Проверка зданий, транспорта, оборудования для изготовления продукции — все это проверяет специальная комиссия — группа специалистов, которые согласно регламенту. Общие положения и законы о производстве и, соответственно, требования самих дизайнеров делают вывод: соответствует ли продукт всему вышеперечисленному и готов ли он к использованию.

Для чего нужна верификация

Если вы прочитаете то, о чем мы говорили ранее, уже будет ответ, какая проверка нужна. Конечно, знать и пользователю, и создателю продукта, что продукт не является подделкой и полностью соответствует стандартам.

И, конечно же, отметка о поверке дает потенциальный спрос, ведь продукция качественная и одобрена всеми инстанциями. Помимо товаров, также могут возникать услуги. Поэтому, если компания с такой вывеской продвигает сайт поверх Яндекс, их цена будет намного выше.

Код верификации: что это такое

Код подтверждения очень распространен. Наверняка многим знакома ситуация, когда при подтверждении номера телефона или банковской карты нужно отправить код подтверждения, который будет отправлен по SMS, если вы являетесь владельцем. Итак, это проверочный код.

Если в системе произошла ошибка и что-то пошло не так, вы можете получить код еще раз или не завершить операцию вообще. Потому что приложение не позволяет этого сделать. Это тоже своего рода подтверждение данных пользователя, а точнее его ресурсов, с которых он оплачивает покупки или регистрируется на сайтах.

Что значит пройти верификацию

Прохождение проверки означает получение отметки о подлинности товара. Верификацию проводят специальные компании, где есть специалисты, которые не только умеют продвигать сайт самостоятельно, но и четко понимают параметры и требования, которые нужно оценивать в этом продукте.

Конечно, эта процедура является платной, и вопросы проверки, особенно для юридических лиц, то есть компаний, должны быть отправлены заранее и ждут ответа. Как правило, не все берутся проверять товар неизвестной марки и брать на себя ответственность за его качество.

Верификация, а точнее ее прохождение — очень сложная процедура, которую выполняют несколько человек, особенно если это большой и трудоемкий проект. Но если все пойдет хорошо и компания получит отметку о проверке, это повлияет на ее прибыль и продвижение по службе в будущем.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация аккаунта — это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверки достоверности данных, указанных вами при их регистрации. Иностранные брокеры также могут запросить документ, подтверждающий законное происхождение средств.

Необходимость проверки изначально не была прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов от преступлений. То есть основной посыл пришел именно от таких международных организаций, как ФАТФ или регулятор брокера.

Обращаем ваше внимание на то, что согласно требованиям западных регуляторов, заказчик не имеет права пополнять счет, а также торговать до завершения процедуры проверки. Здесь прослеживается профилактический характер данной процедуры.

А что насчет проверки у «наших» брокеров.

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных нерезидентом (оффшорной компанией) является незаконной.

По примеру России. Большинство торговых посредников еще не получили брокерскую лицензию. То есть на территории России они объявлены вне закона, и согласно новым поправкам в закон об обработке и хранении персональных данных сами базы данных, если они касаются населения РФ, должны находиться на территории России.

Возникает вопрос: если брокер нелегален, как они могут хранить данные на территории страны? Но никак. Брокеры игнорируют эти правила, прячась за своей офшорной природой. Следовательно, нетрудно догадаться, что требования к верификации тоже не санкционированы.

Можно с уверенностью сказать, что большинство брокеров СНГ проводят верификацию совсем для иных целей, чем это предполагалось изначально.

Мы уже установили, что основными задачами аудита являются:

1. Предотвратить возможность отмывания денег.
2. Убедитесь, что учетная запись была открыта вами, а не кем-то другим.

Хотя оба пункта кажутся разумными, «нашим» брокерам, как всегда, удалось все перевернуть.

Первое, на что следует обратить внимание, это то, что брокеры из СНГ не проверяют легальность средств, поскольку это в значительной степени ключевой момент проверки.

Все это говорит о том, что брокеру все равно, откуда у вас деньги, даже если они были получены преступным путем, важно, чтобы вы пополнили свой счет.

Второй момент — необходимость проверки исключительно для вывода денег. То есть вы можете пополнить свой счет на любую сумму и вывести (обычно при пополнении на 1000 долларов и более) только после верификации аккаунта. Оказывается, до того момента, как вы захотите вывести свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополняет счет.

И если первое можно отнести к менталитету, то справкой о доходах наш народ светиться не любит, то второе — ни в коем случае.

Создается впечатление, что они не брезгуют деньгами и только когда клиент снимает деньги, они добросовестно «включают» брокера и просят подтверждения.

Кстати, процедура проверки для бинарного брокера обычно ничем не отличается от процедуры проверки для брокера форекс.

Проверка личности и оценка рисков: что такое KYC и AML

Что такое KYC

KYC (знай своего клиента или знай своего клиента, знай своего клиента) — это рабочий принцип финансовых учреждений, который обязывает их идентифицировать личность, прежде чем они смогут проводить транзакции. Эта идентификация служит многим целям: понимание клиентов, мониторинг транзакций, снижение рисков и борьба со взяточничеством и коррупцией.

Концепция KYC появилась в официальных документах Министерства финансов США по финансовым преступлениям FinCEN в 2016 году. Именно он ввел формальные требования для KYC. Однако именно сервисы решают, какие данные запрашивать у клиента, поскольку единого стандарта не существует. Например, для обмена криптовалюты обычно требуется ваше полное имя, дата рождения, почтовое отделение, номер телефона, страна и адрес проживания, идентификатор (паспорт, лицензия или другой документ).

Примеры процедур KYC включают лимиты на снятие наличных со счета или проверку личности клиента с помощью кода из SMS.

Благодаря этому принципу банк определяет, кто может стать его клиентом, а также может получать основные данные о клиентах, отслеживать и оценивать их транзакции и повышать безопасность этих транзакций.

В российских банках вводятся процедуры биометрического распознавания клиентов. ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк, Промсвязьбанк, Тинькофф Банк, Почта Банк, Московский кредитный банк и другие работают с Ростелекомом над созданием единой биометрической системы, которая позволит клиентам этих банков получать все удаленные услуги на их лицах и их голосах… Система Smart-ID уже действует в Эстонии, Литве и Латвии. Он позволяет вам предоставлять 99% государственных услуг в Интернете, а также помогает местным жителям намного быстрее проходить проверки KYC, голосовать онлайн, оплачивать налоги в цифровом виде, покупать криптовалюты и т.д.

Как работает биометрическая идентификация в Smart-ID

В России требования принципа KYC прописаны в Федеральном законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и о финансировании терроризма», а также в «Правилах идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, бенефициаров и фактических бенефициаров в целях противодействия легализации (отмыванию денег) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма ». Мониторинг реализации принципа осуществляется Комитетом финансового мониторинга Министерства финансов.

Как работает KYC

Программное обеспечение KYC работает по принципу сбора информации для создания базы данных. Специальное программное обеспечение помогает компаниям управлять процессом проверки личности, позволяя им автоматически идентифицировать клиентов с высоким уровнем риска, снижая при этом вероятность человеческой ошибки и ложных срабатываний.

Процедуры KYC — это многоэтапная операция, включающая сбор и анализ личной информации клиентов. Для проверки этих данных учреждения отправляют информацию нескольким независимым сторонним аудиторам. Эти организации сравнивают ее с официальными базами данных, чтобы подтвердить, что информация верна и непротиворечива во всех отношениях. Также верификаторы сравнивают информацию о человеке с глобальными базами данных преступников.

С помощью этих процедур финансовые учреждения и поставщики услуг могут определить уровень риска для каждого клиента.

В начале 2021 года FinCEN пригласил участников рынка криптовалют и цифровых активов для проверки личности клиентов. Например, Coinbase, которая работает с более чем 10 миллионами пользователей, требует, чтобы они предоставили личную информацию, чтобы подтвердить отсутствие подозрительной активности. Взамен биржа предлагает безопасность транзакций. А новая криптовалюта AML Bitcoin (Биткойн против отмывания денег) была разработана с учетом политик KYC и AML, а также требований Патриотического акта Америки и Американской межбанковской ассоциации. Эта цифровая валюта полностью открыта для банков и правительств благодаря биометрической идентификации ее владельцев.

AML Bitcoin

Соблюдение политик KYC и AML позволяет пользователям и биржам быстрее конвертировать криптовалюту в реальные деньги.

Что такое AML

AML (Anti-Money Laundering) — это принципы противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и отделами.

Финансовые учреждения используют принцип AML для управления фирмой, которая работает с наличными деньгами или имеет денежные активы, хранит деньги на разных счетах и ​​в разных банках, переводит их за границу, покупает фьючерсы, опционы или другие инструменты денежных расчетов, инвестирует в ценные бумаги через брокеров или торговых посредников.

Концепция борьбы с отмыванием денег заблокирована после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF. Произошло это в 1989 году в Париже. Он разрабатывает международные стандарты предотвращения отмывания денег и способствует их внедрению, а также борется с финансированием терроризма.

Еще одна организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег, — это Международный валютный фонд. МВФ требует от своих 189 стран-членов соблюдения международных стандартов по предотвращению финансирования терроризма. Одно из правил требует, чтобы период замораживания средств на депозитах составлял не менее пяти дней для борьбы с отмыванием денег.

Как работает AML

AML использует различные алгоритмы для связывания базы данных KYC и других источников информации. Связь между AML и KYC должна быть постоянной и обратной. Модули KYC можно использовать для адаптации программы AML к уникальным потребностям конкретного бизнеса, выяснения рисков клиентов и повышения эффективности соблюдения нормативных требований.

Идентификация клиента (KYC) — это только часть противодействия отмыванию денег (AML). Другими его элементами являются CDD — Customer Due Diligence, EDD — Enhanced Due Diligence (расширенная или расширенная комплексная проверка клиентов), политика AML на основе рисков, постоянная оценка и постоянный мониторинг рисков, программы обучения персонала, внутренний контроль и аудит.

Отчеты EDD составляются специализированными компаниями, работающими по стандартам PwC в соответствии с международным стандартом ISAE 3000. Обычно это работа по сбору дополнительной информации о клиентах с более высоким рейтингом риска. Например, Refinitiv предлагает свои расширенные отчеты о комплексной проверке с использованием информации KYC из глобальных источников в качестве продукта.

Отчеты EDD

Такие отчеты могут предоставлять сами клиенты финансовых институтов. Вся содержащаяся в нем информация должна быть открытой и подтверждаться надежными источниками.

Различия KYC и AML

KYC относится к процессу проверки личности и оценки рисков, а AML — это ряд методов борьбы с отмыванием денег, используемых для защиты, обнаружения и сообщения о финансовых преступлениях. Однако многие финансовые учреждения не могут полностью реализовать один или оба этих аспекта, ошибочно полагая, что они выполняют одну и ту же задачу.

KYC — это один из принципов, которым необходимо следовать, чтобы соответствовать правилам AML. Кроме того, отказ контролировать KYC станет поводом для судебного преследования, даже если организация действует законно и честно.

AML — это, по сути, процесс соответствия, который состоит из анализа информации о клиентах на предмет соответствия требованиям FATF. При этом одним из источников информации о компании является документ KYC, который включает качественную и количественную информацию.

AML и KYC

Андрей Симаков, руководитель отдела продуктов по рискам и комплаенс компании «Диасофт», отмечает, что KYC и AML дополняют друг друга. По его словам, когда крупные современные банки объявляют конкурс, они включают отдельные блоки для выявления сомнительных транзакций AML и KYC. Однако, когда дело доходит до недостаточно капитализированных банков, KYC может не предоставляться. Симаков поясняет, что в этом случае банки предпочитают делать упор на открытые списки и ручную идентификацию.

Эксперт отметил, что в России идентификация клиентов регулируется постановлением Банка России от 25 декабря 2006 г. 499-П от 15 октября 2015 года, и для проверки этого вы можете использовать открытые списки, реестры, а также СМИ и другие источники.

«AML — это, по сути, техника соблюдения требований конкретной страны. В 2021 году в нашей стране ЦБ и Росфинмониторинг ввели много новых правил контроля операций и исключили некоторые устаревшие. Кроме того, стандартом AML стала блокировка клиентских транзакций, совпадающих с разными списками (их список недавно пополнился Реестром запрещенных ресурсов Роскомнадзора). Поэтому самым успешным игроком считается тот, кто знаком с российским законодательством. Как правило, это местные игроки », — сказал Симаков.

Термины KYC и AML встречаются только в странах, где существуют правовые ограничения. В оффшоре таких требований нет.

Как пройти верификацию счета.

Для верификации аккаунта достаточно пары документов. Обычно это копия паспорта. Если брокер не регулируется российским регулирующим органом, вам все равно необходимо предоставить документ, подтверждающий, что вы действительно проживаете по адресу, который вы указали при регистрации. Обычно это счет.

В некоторых случаях невозможно предоставить такую ​​квитанцию ​​с вашим именем, например, если недвижимость не принадлежит вам. Затем брокер попросит вас предоставить выписку с вашим именем и адресом.

Возьмите эти документы и, если в вашем городе есть брокерская контора, вы можете просто зайти туда в свободное время, чтобы пройти процедуру проверки.

Если в вашем городе нет посреднического офиса, вы:

• сделать копии паспорта и необходимых документов;
• заверить их у нотариуса;
• отправить брокеру по почте или отсканированное изображение и электронная почта.

Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы также необходимо будет перевести.

И не удивляйтесь, если брокер попросит вас отправить селфи с открытым паспортом вместе с копией вашего паспорта. Дело в том, что многие «ремесленники» подделывают документы с помощью Photoshop и других программ, либо используют чужие паспорта и регистрируются по чужим данным. Но селфи с паспортом — это уже неопровержимое доказательство того, что паспорт ваш.

Какие документы нужны для верификации счёта у брокера

Для того, чтобы брокер знал, кто вы и куда нужно предоставить 3 документа.

Паспорт

Зная, что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Также, чтобы убедиться, что вы являетесь гражданином того или иного государства. Вы должны отправить открытую копию вашего паспорта. На котором четко видно ваше фото, номер паспорта, имя и фамилию.

Подтверждение места жительства.

Брокеры не могут оказывать услуги везде. Многие брокеры не могут работать в Америке или Франции. Поэтому им нужно знать, что вы живете в определенной стране. Поэтому вас просят прислать скан счета на ваше имя. Следовательно, брокер знает, из какой вы страны и что вы также являетесь реальным человеком.

Если вы снимаете квартиру или у вас другое имя, спросите у своего брокера, какие варианты у вас есть, чтобы подтвердить свое место жительства.

Подтверждение платёжной системы

Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам необходимо отправить скан карты брокеру. Важно, чтобы ваше имя совпадало с именем в паспорте. Таким образом, брокер защищает вас и других от кражи ваших карт.

• ВАЖНО, ЧТОБЫ ИМЯ ВИДИМО И ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
• ВТОРАЯ — ТРИ ЦИФРА НА ЗАДНЕЙ КАРТЕ

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели аудита не достигнуты, в чем смысл?

просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляции, который тратит время. Чем дольше деньги находятся на счете, тем больше вероятность того, что трейдер будет участвовать в торговле и больше не захочет снимать или просто терять свои средства во время торговли.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги находятся на их счету и под предлогом проверки вы вынуждены выполнять различные «миссии»: пойти к нотариусу, сфотографироваться с паспортом, отправить документы по почте и так далее

И если вы начнете возражать против этого безобразия, просто засуньте себе под нос следующую формулировку: «Компания имеет право в любой момент по своему усмотрению запросить документы у клиента (список, который составляется исключительно Компанией, включая форму предоставляемых документов)».

Пытаться оспорить список необходимых документов бесполезно, потому что с другой стороны есть сотрудник, который выполняет указанные действия, и в большинстве случаев ему будет просто лень пойти к начальнику и узнать, можно ли что-то поменять для клиент. Они могут даже попросить вас заключить договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно, на практике этого не требуется, но пункт звучит действительно устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте честно, представьте свои потребности до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое печальное во всем этом то, что сейчас практически нет брокеров, не требующих верификации. Поэтому, если мы хотим торговать с брокером, который нам нравится, нам нужно будет отправить документы.

Но не спешите выполнять все требования. Иногда компании требуют слишком многого, поэтому вам нужно знать, какие документы можно отправлять, а какие — нет.

Вот стандартный список документов, которые может запросить оффшорный брокер:

• Копии страниц паспорта.
• Копия счета.
• Выписка из банка.

Если требуются какие-то нотариальные документы, то это уже банальная трата времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный им документ. И если вы попытаетесь прийти к нему с «бумажкой», которую вам дал брокер, они, скорее всего, не подпишут ее вам, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой это заявление / соглашение / все, что адресовано.

Речь идет, в частности, об офшорных брокерах, поскольку их услугами пользуется подавляющее большинство трейдеров. Еще есть форекс-банкинг, но это отдельная тема.

Верификация – способ затянуть выплату?

Многие трейдеры считают, что брокер использует верификацию, чтобы отложить вывод средств. Это не всегда так, как мы уже обсуждали выше. Но в некоторых случаях брокер по-прежнему использует проверку, чтобы дольше удерживать ваши деньги.

На что следует обратить внимание при проверке:

• брокеру требуется целый пакет документов для проверки.

Для этого нет оснований, поскольку для подтверждения личности обычно достаточно простой копии паспорта; некоторые брокеры потребуют подтверждения того, что вы живете по указанному вами адресу. Но если брокеру требуется много документов и если их подготовка занимает много времени, это явно сделано для отсрочки вывода ваших денег.

• информация о проверке и требованиях не отображается на сайте брокера.

Верификация обычно является стандартной процедурой, поэтому приличному брокеру нечего скрывать.

• брокер, который не работает в ЕС, просит предоставить документы европейского стандарта.

В этом случае вы просто мошенник. Логичнее будет попросить образцы документов той страны, в которой вы живете и где работает брокер.

Борьба с отмыванием денег

Допустим, чиновник получил крупную взятку. Он не может потратить эти деньги, так как у правоохранительных органов и налоговых органов могут возникнуть интересные вопросы. Офицер ведет учет счета продавца и вводит деньги в обращение. Например, купите доллары или евро. Затем он продает валюту и снимает сумму. Неважно, получил ли он прибыль. Важно, что деньги теперь «чистые»: налоговик может сказать, что это прибыль от торговли, и любой банк без проблем примет сумму.

Представители преступного мира могут делать то же самое. Без обязательной проверки брокерская платформа быстро превратится в инструмент для отмывания денег и «перевода» денег от одного человека к другому. Чтобы этого не произошло, пользователь обязан загрузить отсканированный паспорт.

Ограничения в регистрации игроков

Вторая важная причина — это правила торговли на Форекс. Брокер устраняет пользователей с учетом требований регуляторов и закона. Особенно:

• Трейдером может стать только дееспособный взрослый человек. У него не должно быть финансово ответственных опекунов. Торговля — рискованный инструмент для заработка, поэтому сюда не допускаются даже молодые люди и те, кто не может нести юридическую ответственность за свои действия. Если недееспособный человек проиграет крупную сумму или окажется в долгу перед брокером, опекуны подадут в суд и потребуют повреждения сайта.
• Местоположение и гражданство торговцев могут иметь значение. Например, европейские брокеры не принимают американских трейдеров и наоборот. Обойти блокировку IP довольно просто, даже если у вас нет большого опыта в сфере ИТ. Документы предоставят дополнительное подтверждение того, что трейдер может быть авторизован для торговли на сайте.

Торговля — это такой же способ заработка, как и любая работа. Брокер должен знать, кого он принимает и кому отправляет заработанные деньги. Если он не будет контролировать это, у представителей преступного мира появится намного больше возможностей.

Безопасно ли отправлять копию паспорта?

Закон о защите персональных данных действует уже несколько лет. Публикуя соответствующее соглашение, брокер информирует пользователей о том, что они несут полную ответственность за безопасность своей личной информации. Это означает, что если база данных с паспортными данными не защищена должным образом и информация будет украдена, брокер будет нести полную ответственность.

Что делать, если брокер сам решит использовать паспортные данные?

В этом случае сайт мог быть закрыт, а владельцев — оштрафован на крупную сумму. Судебное преследование возможно даже в том случае, если копии паспортов использовались в преступных целях и пользователи понесли убытки. Возможно, брокерская организация будет ликвидирована, а ее владельцы потеряют источник дохода.

Чтобы открыть торговую площадку, наладить работу инструментов и получить разрешение на брокерскую деятельность, требуется много времени и денег. Даже больше — для раскрутки. Заработать хорошее имя среди трейдеров чрезвычайно сложно, и ни один добросовестный брокер не захочет терять клиентов. Поэтому к безопасности паспортных данных здесь относятся серьезно.

Как защитить документы от повторного использования

Еще одна проблема, на которую мы хотели бы обратить внимание, — это безопасность и конфиденциальность документов, отправляемых на проверку.

Есть вполне обоснованные опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов проводят рядовые сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Если от проверки никуда не деться, то как же защитить себя?

Сегодня самый простой метод защиты документов в Интернете — это нанесение на фото полупрозрачного текста, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно таким: «Копии действительны только для регистрации в Horn & Hoof». В общем, суть водяного знака сводится к невозможности повторно использовать документ.

Выглядит это примерно так:

Текст следует наложить на важные участки фотографии, чтобы его нельзя было стереть в графическом редакторе.

Если у вас нет графических редакторов, вы можете воспользоваться специальным сервисом: http: // watermark.рф.

Пример обработки:

После такой обработки документы можно отправлять на проверку. И, в принципе, можно более-менее спокойно относиться к тому, что ваши документы не появятся в некоторых базах данных, которые продаются за 50 долларов на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без вопросов.

Как пройти верификацию?

Внимательно прочтите правила и инструкции, опубликованные брокером. При необходимости обратитесь в службу технической поддержки и задайте вопросы. Затем — отсканируйте свой паспорт (в первую очередь, главную страницу данных) и загрузите копию на сайт. В некоторых случаях вместо отсканированного изображения можно использовать качественную фотографию.

Сотрудник сайта проверит данные по базам и, если у него не возникнет вопросов, завершит процедуру проверки. После этого трейдер сможет выводить деньги без каких-либо ограничений. Проверка может занять от нескольких часов до нескольких дней, в зависимости от режима работы брокера, но ее необходимо выполнить только один раз.

Как воевать с брокером

У одного из наших редакторов была плохая ситуация. Один из брокеров, простите за выражение, «забыл» и отказался принимать документы, сославшись сначала на регулятор, а затем на некоторые его внутренние политики.

Основная причина отказа заключалась в том, что документы редактировались (водяной знак).

Поскольку редактировать в Photoshop невозможно, редактор пошел другим путем. Взял пищевую пленку и распечатал на ней защитную надпись. Накладываю на документ пленку, фотографирую и отправляю исходное фото на проверку без обработки.

Я снова отказываюсь. На этот раз внутренняя политика требовала, чтобы фотография не содержала сторонних объектов.

Затем он скачал из Интернета несколько случайных документов, преобразовал их в единое полное имя и в качестве эксперимента поставил на них слова «проверить вшей». Вся посылка отправлена ​​на проверку.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

В результате непонятно, с кем борются такими методами. Фальшивую фотографию они не узнали, но оригинал со знаком безопасности отклонили.

Издатель разместил эту информацию на своем форуме, предположив, что они страдают от мусора.

Но теперь понятно, что «наши» брокеры не ценят безопасность клиента и его запросы / пожелания. Насчет уступок в пользу заказчика.

Итак, резюмируя, основные рекомендации по проверке:

1. Пройдите верификацию перед внесением депозита. Не становитесь заложником своих денег.
2. Проверьте список документов, необходимых для проверки. Они могут занять слишком много времени.
3. Нанесите защитный водяной знак на все копии документов.
4. Зарегистрируйтесь у известных и уважаемых брокеров, потому что они дорожат своей репутацией, и у вас больше шансов защитить свои права.

Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.

Мы часто получаем жалобы на то, что брокер не выводит деньги. При этом вина лежит не на брокере, а на самом трейдере. Следует помнить, что брокер бинарных опционов или форекс-опционов работает как банк и любая другая финансовая структура.

Им нужно знать, кто положил деньги и кому их снять, чтобы не было мошенничества и отмывания денег.

Продавцы при регистрации указывают неверные данные из-за имени, номера телефона или адреса. Брокер видит в этом обман и блокирует счет трейдера.

Чтобы убедиться, что процесс проверки не станет для вас непреодолимым и ваш торговый счет не заблокирован для вас:

• при регистрации аккаунта указывать только правдивые данные;
• заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
• если возможно, проверьте ПЕРЕД началом торговли.

Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс

При проверке счета у брокера бинарных опционов или форекс могут возникнуть трудности и проблемы. Однако неразрушимых ситуаций не бывает. Поэтому рассмотрим, что это может быть и как решить эти проблемы.
Однако всегда лучше проконсультироваться с представителем брокера

Верификация паспорта

Паспорт должен быть вашим. Но что делать, если срок действия паспорта истек или он утерян. Вы хотите проверить счет, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам документ. Некоторые торговцы регистрируют аккаунт жены или родственника. Это тоже вариант, но помните, что кредитная карта также должна быть на его имя, иначе вам придется предоставить доверенность. Помните, лучше, чтобы аккаунт был вашим, правильно заполните поля при регистрации и проверьте свое имя на английском языке.

Верификация места жительства

Это, пожалуй, самое проблемное. Например, вы живете с родителями, и они оплачивают счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях без нотариуса не обойтись. Конечно, вы можете открыть счет для друга, родственника или жены, НО у вас могут возникнуть проблемы во время шторма.

Полезные советы.

1. Не фотографируйте документы, не сканируйте их так, чтобы были видны все данные. Если данные расплывчаты, такие документы не могут ничего подтвердить — брокер либо проигнорирует вас, либо в конечном итоге ваша учетная запись покроет вашу учетную запись.
2. Потерпи. Особенно, если вы впервые проходите процесс верификации. Вам может быть предложено повторно отправить копии ваших документов, если данные нечеткие или качество отсканированных изображений низкое. Процедура проверки может затянуться. Главное — не паниковать и помнить, что это сделано для сохранности ваших денег.